Patrimonios · Banca privada · Asesoramiento
Asesoramiento que merece la pena conservar.
Hybrid advisory that pairs algorithmic insight with human judgement: platforms advisers and their clients actually want to open.
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Watch the 90-second overviewEl asesoramiento híbrido, en resumen
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40%
menos tiempo administrativo del asesor
3×
alta de cliente más rápida
+18pt
NPS de cliente tras el lanzamiento del portal
25%
más patrimonio gestionado por asesor
El ciclo completo
Cubrimos toda la relación de asesoramiento.
La mayoría de las iniciativas arreglan un solo momento. Nosotros diseñamos una transformación conectada en los cinco, para que una mejor alta alimente una mejor revisión y esta, una mejor retención.
01
Captación
Prospección digital, recorridos de referidos y captación de leads autodirigida.
02
Alta y KYC
Alta digital guiada, identidad e idoneidad capturadas una vez y reutilizadas en todo el proceso.
03
Planificación y asesoramiento
Planificación basada en objetivos, simulación de escenarios y recorridos de asesoramiento híbrido.
04
Cartera
Construcción, rebalanceo y seguimiento con supervisión del asesor.
05
Informes y retención
Portales de cliente, revisiones proactivas y siguiente mejor acción en toda la cartera.
Capabilities
Six specialisations.
Puesto de trabajo y plataforma de asesoramiento
Herramientas de planificación, cartera e informes que el asesor usa en vivo ante el cliente.
Asesoramiento
Asesoramiento híbrido y planificación
Criterio algorítmico con supervisión del asesor e idoneidad evidenciada en cada paso.
Asesoramiento
Cartera y rebalanceo
Carteras modelo, monitorización de desviaciones y rebalanceo fiscalmente eficiente a escala.
Cartera
Portal de cliente e informes
Extractos, rendimiento y acceso a documentos bajo demanda desde cualquier dispositivo.
Servicio
Alta digital y KYC
Identidad, idoneidad y apertura de cuenta directas en minutos, no semanas.
Alta
Datos y siguiente mejor acción
Datos de cliente consolidados con analítica que identifica la conversación adecuada.
Datos · IA
40%
menos tiempo administrativo del asesor
3×
alta de cliente más rápida
+18pt
NPS de cliente tras el lanzamiento del portal
25%
más patrimonio gestionado por asesor
Por tipo de cliente
Carteras distintas, fricciones distintas.
Playbooks específicos por segmento — un puesto de banca privada no es el mismo problema que un recorrido robo-advisor para el segmento afluente.
Banca privada
Gestores patrimoniales / EAFs
Retail / robo-advisor
Family office
Banca privada — key challenges
Gestores de relación sepultados en tareas administrativas en lugar de tiempo con el cliente
Informes a medida elaborados a mano en múltiples sistemas
Dar de alta una nueva relación UHNW lleva semanas de idas y vueltas
Sin una vista única de un cliente complejo y multientidad en todo el banco
The Optimizium approach
Cabina del gestor de relación
Un único puesto de trabajo que agrega posiciones, mandatos y próximas acciones entre entidades.
Informes a medida automatizados
Informes de cliente con plantilla y marca generados bajo demanda, no a mano.
Alta digital de conserjería
Alta guiada y con poca documentación, con el nivel de servicio y control propio de la banca privada.
Gestores patrimoniales / EAFs — key challenges
Herramientas fragmentadas de planificación, plataforma y CRM que no se comunican entre sí
Evidencia de idoneidad dispersa y difícil de reproducir en el momento de la revisión
El rebalanceo manual limita cuántos clientes puede atender un asesor
Revisiones de cliente preparadas desde cero en cada ciclo
The Optimizium approach
Flujo de asesoramiento unificado
Planificación, cartera y CRM en un solo flujo con idoneidad capturada de forma integrada.
Rebalanceo por cartera modelo
Rebalanceo masivo y fiscalmente eficiente para que el asesor escale su cartera sin añadir riesgo.
Informes de revisión en un clic
Documentos de revisión personalizados generados automáticamente a partir de datos en vivo.
Retail / robo-advisor — key challenges
Alto coste de captación con baja conversión en recorridos autodirigidos
Abandono durante el alta y la financiación
Bajo nivel de interacción entre contactos poco frecuentes
Presión normativa sobre la idoneidad a gran escala
The Optimizium approach
Alta y financiación sin fricción
KYC progresivo y financiación instantánea para elevar la tasa de finalización.
Orientación basada en objetivos
Avisos y escenarios que mantienen implicado al cliente del segmento afluente.
Idoneidad por diseño
Comprobaciones automatizadas que mantienen el cumplimiento normativo en recorridos autodirigidos a escala.
Family office — key challenges
Informes consolidados de activos ilíquidos y multicustodio
Recopilación manual de datos de gestores y custodios
Gobernanza y control de acceso entre miembros de la familia y asesores
Hojas de cálculo heredadas que suponen un riesgo de dependencia de una sola persona
The Optimizium approach
Consolidación patrimonial total
Una vista única de posiciones líquidas, ilíquidas y multicustodio.
Ingesta de datos automatizada
Feeds y captura estructurada que sustituyen los extractos manuales de los gestores.
Acceso y gobernanza por roles
Permisos granulares y trazabilidad entre la familia y sus asesores.
Reducción del tiempo administrativo del asesor
40%
Puesto manualFlujo unificado
Horas que vuelven al asesor.
Los asesores dedican demasiada semana a elaborar informes y volver a introducir datos. Un flujo unificado con idoneidad capturada de forma integrada devuelve ese tiempo a las conversaciones con el cliente.
✓Un único puesto de trabajo para planificación, cartera y CRM
✓Evidencia de idoneidad capturada de forma integrada y reproducible bajo demanda
✓Informes de cliente automatizados y con marca
✓Siguiente mejor acción a partir de datos consolidados
Modernice el puesto del asesor →
Finalización del alta digital
3×
Papel / manualDirecto
Una alta que no pierde al cliente.
Semanas de formularios hacen perder clientes potenciales frente a quien sea más rápido. El KYC progresivo y la financiación instantánea convierten el alta de un cuello de botella en una primera impresión que vale la pena conservar.
✓KYC progresivo e idoneidad capturados una sola vez
✓Identidad y apertura de cuenta instantáneas para casos estándar
✓Financiación digital con menos abandonos
✓Datos reutilizados en el resto de la relación
Optimice su proceso de alta →
Adopción del portal de cliente
55%
Extractos por correo postalPortal en vivo
Un portal que el cliente realmente abre.
Entre revisiones, la relación vive en el portal. Rendimiento bajo demanda, documentos y mensajería segura mantienen al cliente implicado y reducen llamadas de servicio de bajo valor.
✓Rendimiento y extractos bajo demanda en cualquier dispositivo
✓Intercambio seguro de documentos y firma electrónica
✓Programación proactiva de revisiones y avisos
✓Autoservicio para lo rutinario, asesor para el resto
Lance el portal de cliente →
"Nuestros asesores dejaron de pelear con las herramientas y empezaron a usar las horas extra con los clientes — la retención mejoró en dos trimestres."
Responsable de asesoramiento · gestora patrimonial europea
FAQ
Answered.
¿Qué cubre la transformación digital en gestión patrimonial?+
Toda la relación de asesoramiento: captación, alta digital y KYC, planificación basada en objetivos, construcción y rebalanceo de cartera, portales de cliente e informes, y retención — con idoneidad evidenciada en todo momento y asesores liberados de tareas administrativas.
¿Cómo se construye una experiencia de asesoramiento híbrido?+
Diseñamos recorridos donde el criterio algorítmico hace el trabajo pesado — datos, escenarios de planificación, rebalanceo — mientras el asesor conserva la relación y la decisión final. La idoneidad se captura de forma integrada para que el modelo sea eficiente y defendible.
¿Dónde debe situarse la IA en el flujo de asesoramiento?+
En la preparación y el análisis: consolidando datos, redactando informes de revisión, identificando la siguiente mejor acción y señalando desviaciones. Las recomendaciones de cara al cliente siguen siendo responsabilidad del asesor, con las aportaciones de la IA registradas para auditoría.
¿Cómo se evidencia la idoneidad a gran escala?+
Capturando el razonamiento de idoneidad de forma integrada en el momento del asesoramiento y almacenándolo en el expediente del cliente, de modo que cualquier revisión o consulta del regulador pueda reproducirse sin reconstrucción manual del expediente.
¿Pueden integrarse con nuestra plataforma y custodios actuales?+
Sí. Construimos una capa de experiencia sobre su plataforma, CRM y feeds de custodio en lugar de sustituirlos — una experiencia moderna de asesor y cliente sin sustituir el core.
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