Banca · Particulares · Pymes · Corporativa
Banca que cumple sus promesas.
Pagos en tiempo real, alta sin fricción y modernización del core — la comodidad que esperan los clientes sin comprometer la confianza ni el control.
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Vea el resumen de 90 segundosLa cadena de valor, en resumen
80%
de las altas completadas digitalmente
5min
apertura de cuenta de principio a fin
50%
menos llamadas tras el autoservicio
30%
reducción del coste de servicio
El ciclo completo
Cubrimos toda la cadena de valor bancaria.
La mayoría de las iniciativas arreglan una sola etapa. Nosotros diseñamos una transformación conectada en las cinco, para que una mejor alta alimente un mejor servicio y este, relaciones más profundas.
01
Captación
Marketing digital, presencia en comparadores y ofertas preaprobadas.
02
Alta y KYC
Identidad, apertura de cuenta y financiación directas en minutos.
03
Banca diaria
Pagos, tarjetas, transferencias y movimiento de dinero en tiempo real.
04
Servicio
Autoservicio, reclamaciones, decisiones de crédito y soporte.
05
Relación y crecimiento
Ofertas personalizadas, venta cruzada y orientación financiera proactiva.
Capacidades
Seis especializaciones.
Alta digital y KYC
Identidad, apertura de cuenta y financiación directas — minutos, no días.
AltaPagos y tiempo real
Pagos instantáneos, solicitud de pago y emisión de tarjetas con controles antifraude integrados.
PagosModernización del core bancario
Migración progresiva con una capa de experiencia que desacopla el frontend del core.
CoreAutoservicio y atención
Reclamaciones, límites, tarjetas y crédito gestionados en la app sin pasar por el centro de atención.
ServicioDatos y personalización
Datos de cliente unificados que impulsan la siguiente mejor acción y ofertas relevantes.
Datos · IAFraude, PBC y operaciones KYC
Autenticación biométrica y monitorización con IA que reducen los falsos positivos sin fricción.
Riesgo80%
de las altas completadas digitalmente
5min
apertura de cuenta de principio a fin
50%
menos llamadas tras el autoservicio
30%
reducción del coste de servicio
Por segmento
Particulares, pymes y corporativa son distintos.
Playbooks específicos por segmento — un recorrido de cuenta corriente particular no es el mismo problema que un portal de gestión de tesorería corporativa.
Banca de particulares
Banca de pymes
Banca corporativa
Banca privada / premier
Banca de particulares: desafíos clave
Abandono en el alta — el 80% abandona si supera tres pasos
Alto volumen de llamadas para tareas que el cliente preferiría resolver solo
Recorridos de pagos y reclamaciones que se sienten lentos frente a los neobancos
Ofertas genéricas que ignoran la situación financiera real del cliente
El enfoque de Optimizium
Alta en 5 minutos
KYC progresivo y financiación instantánea para abrir y financiar una cuenta en una sola sesión.
Autoservicio en la app
Tarjetas, límites, reclamaciones y decisiones de crédito sin llamar a la oficina.
Orientación personalizada
Siguiente mejor acción a partir de datos unificados que impulsa la venta cruzada relevante.
Banca de pymes: desafíos clave
Alta de cuenta de empresa que exige documentación y revisión manual
Visibilidad de flujo de caja dispersa entre cuentas y herramientas
Decisiones de crédito lentas y opacas para pequeñas empresas
Poca integración con las herramientas de contabilidad y pago que ya usan las pymes
El enfoque de Optimizium
Alta empresarial rápida
Captación estructurada con verificación automatizada para tipos de empresa estándar.
Panel de flujo de caja
Vista consolidada con previsión y alertas dentro de la app bancaria.
Financiación embebida
Decisiones de crédito basadas en datos disponibles en el momento en que se necesitan.
Banca corporativa: desafíos clave
Gestión de tesorería entre entidades, divisas y bancos
Flujos de tesorería y aprobación manuales basados en correo electrónico
Visibilidad limitada en tiempo real de las posiciones de liquidez
Carencias de integración host-to-host y API con los ERP corporativos
El enfoque de Optimizium
Portal corporativo
Gestión de tesorería multientidad, aprobaciones e informes en un solo lugar.
Automatización de tesorería
Aprobaciones basadas en flujo de trabajo y controles de pago que sustituyen las cadenas de correo.
Conectividad de nivel ERP
Integración host-to-host y API para liquidez y conciliación en tiempo real.
Banca privada / premier: desafíos clave
Clientes premier que esperan un servicio de conserjería a través de canales digitales
Gestores de relación sin una vista única del cliente
Carteras de producto fragmentadas sin informes consolidados
Procesos lentos y manuales reñidos con una propuesta premium
El enfoque de Optimizium
Servicio digital premier
Atención digital de nivel conserjería respaldada por un gestor de relación asignado.
Vista única del gestor
Posiciones, alertas y próximas acciones consolidadas en todos los productos.
Informes consolidados
Extractos y rendimiento bajo demanda en toda la relación.
Finalización del alta digital
80%
Manual / oficinaDirecto
Un alta que se gana el primer día.
Los clientes abandonan una apertura de cuenta lenta — el 80% abandona a partir del tercer paso. El KYC progresivo y la financiación instantánea convierten la apertura de cuenta en una primera impresión que vale la pena conservar.
✓KYC progresivo con verificación ligera en documentación
✓Identidad y apertura de cuenta instantáneas para casos estándar
✓Financiación digital en la misma sesión
✓Datos reutilizados en tarjetas, crédito y servicio
Reducción del volumen del centro de atención
50%
Prioriza llamadaAutoservicio
Un servicio que los clientes realmente usan.
La mayoría de las llamadas son tareas que el cliente preferiría hacer por sí mismo. Reclamaciones, control de tarjetas y decisiones de crédito en la app reducen el coste de servicio y elevan la satisfacción.
✓Tarjetas, límites y bloqueos en la app en tiempo real
✓Reclamaciones en autoservicio con seguimiento de estado
✓Decisiones de crédito automatizadas en el momento en que se necesitan
✓Desviación de llamadas que eleva, no reduce, la satisfacción
Venta cruzada a partir de datos unificados
3×
Datos en silosUnificado + IA
Relaciones, no solo cuentas.
Los datos en silos significan ofertas genéricas que el cliente ignora. Una vista de cliente unificada con siguiente mejor acción convierte la banca diaria en orientación relevante y oportuna.
✓CRM, transacciones y datos de comportamiento consolidados
✓Siguiente mejor acción visible para el cliente y el gestor
✓Ofertas personalizadas y oportunas en lugar de campañas masivas
✓Orientación financiera proactiva que genera confianza
“Los clientes juzgan a un banco el día que abren una cuenta y el día que algo sale mal. Acierte en esos dos momentos y todo lo demás viene después.”
Director de transformación de banca minorista · banco europeo
Preguntas frecuentes
Respondemos.
¿Qué cubre la transformación digital bancaria?+
Toda la cadena de valor: captación, alta digital y KYC, pagos y banca diaria, autoservicio y atención, y crecimiento de la relación basado en datos — reduciendo el coste de servicio y cerrando la brecha de experiencia con los neobancos en particulares, pymes y corporativa.
¿Cómo se moderniza el core bancario sin interrupciones?+
Con un enfoque progresivo de patrón strangler: una capa de abstracción de experiencia desacopla el frontend del core, y las capacidades se migran en fases con ejecución en paralelo y conciliación de datos — las mejoras reales se lanzan mientras el core cambia por debajo.
¿Cómo se reduce la fricción del alta manteniendo el cumplimiento normativo?+
Combinando autenticación biométrica, verificación de identidad automatizada y monitorización PBC con IA — reduciendo falsos positivos y revisión manual para que los clientes estándar abran cuentas en minutos mientras mejoran los controles.
¿Cuánto dura una transformación bancaria?+
Un rediseño enfocado del alta o del autoservicio suele durar 4–6 meses con un MVP temprano; un programa completo de core a canal abarca 18–24 meses por fases. Los resultados medibles aparecen en los primeros 3–4 meses.
¿Pueden integrarse con nuestro sistema core bancario actual?+
Sí. Construimos una capa de experiencia y API sobre su core en lugar de sustituirlo de entrada — recorridos modernos sin un rip-and-replace, y libertad para modernizar el core de forma progresiva.
Banca · Consulta gratuita
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✓Especialistas que han entregado programas de core y canal
